市政府关于印发加快发展现代保险服务业实施意见的通知


【发稿时间 :2016-03-03 编辑: 来源:中国苏州

苏府[2015]60号
  

各市、区人民政府,苏州工业园区、苏州高新区、太仓港口管委会;市各委办局,各直属单位;各保险机构:

  《加快发展现代保险服务业实施意见》已经市政府第36次常务会议审议通过,现印发给你们,请结合实际,认真组织实施。

  

 

苏州市人民政府

  201541

  

 加快发展现代保险服务业实施意见

 

  为全面贯彻落实《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》(国发〔201429号,简称《若干意见》)、《省政府关于加快发展现代保险服务业的实施意见》(苏政发〔2014124号),加快建设与“两个率先”相适应的现代保险服务体系,推进国家“一带一路”战略实施和苏南国家自主创新示范区建设,全力促进我市现代保险服务业率先发展,结合我市实际,制定如下实施意见:

  一、总体要求和目标任务

  (一)总体要求。认真贯彻落实党的十八大和十八届三中、四中全会以及市委十一届八次全会精神,深入实施全面深化重要领域改革的意见,以满足社会多元化保险服务需求为出发点,深化改革创新、拓宽服务领域、健全市场体系、优化发展环境、完善政策支持,充分发挥保险在经济补偿、资金融通和社会治理方面的作用,使现代保险服务业成为苏州金融体系的支柱力量、改善民生保障的有力支撑、创新社会治理的有效机制、促进经济提质增效升级的高效引擎和转变政府职能的重要抓手,推动苏州经济社会发展更有效率、更加公平、更可持续。

  (二)目标任务。2020年,保险深度达到5%左右,保险密度达到8000/人左右。通过510年的努力,建成市场体系更加完善、服务领域更加广泛、功能作用更加突出、经济社会效益明显提高的现代保险服务业,将我市打造成为具有较强影响力和辐射力的区域金融保险中心,使我市成为全省乃至全国保险创新能力、防范风险能力、管理服务能力最强的地区之一。

  二、加快发展商业养老健康保险,构筑综合民生保障网

  (三)加快发展商业养老保险。依托苏州工业园区中新合作平台优势,推动个人税收递延型养老保险试点。鼓励保险机构开展企业团体年金等补充养老保险业务。支持保险机构拓展企业年金、职业年金等业务,鼓励有条件的企业建立商业养老健康保障计划。支持保险机构创新养老保险产品和服务。支持符合条件的保险机构投资养老服务产业,促进保险服务业与养老服务业融合发展。

  (四)积极发展商业健康保险。鼓励保险机构开发与基本医疗保险相衔接的商业健康保险产品。稳步推进商业保险机构参与各类医疗保险经办服务,鼓励保险机构提供疾病预防、健康维护、慢性病管理等健康管理服务。支持保险机构参与健康服务业产业链整合,设立医疗机构和参与公立医院改制。巩固优化大病保险经验,完善大病保险制度,强化大病保险经办管理,鼓励参保职工使用医疗保险个人账户余额购买商业健康保险。

  (五)积极为社会弱势群体提供民生保障。优化民政部门与保险业的合作模式,充分发挥财政资金的杠杆作用,在救助、救济和优抚等领域广泛引入保险机制,进一步健全社会救助机制。推动老年人长期护理保险试点,做好相关制度设计工作,探索适应苏州养老服务体系的可持续发展模式。

  三、大力发展“三农”保险,创新强农惠农富农方式

  (六)提高农业保险覆盖面和保障水平。巩固发展主要种植业、养殖业保险,大力发展高效农业保险,提高农业保险保障程度。支持保险机构围绕地方特色开发产量保险、价格指数保险、收入保险、天气指数保险等新型农业保险产品和特色优势农产品保险,鼓励发展服务合作社、家庭农场、集体农场、合作农场、农业龙头企业、专业大户等新型农业经营主体的综合保险业务,丰富农业风险管理工具。

  (七)进一步完善农业保险体制机制。强化政策性农业保险工作领导小组作用,完善各级农业保险推动工作机制。规范农业保险机构准入退出机制,优化条款费率形成机制。鼓励保险机构运用地理信息技术、全球定位系统、遥感卫星以及无人机等新技术增强服务能力。加强基层服务网点体系建设,充分发挥第三方机构的专业作用,构建具有苏州特色的农业保险管理体系。健全保险机构与灾害预报部门、农业主管部门的合作机制,建立信息共享渠道,加强农业生产防灾减灾工作。

  (八)鼓励发展涉农商业保险。鼓励保险机构围绕城乡一体化改革和推进农业现代化目标,创新保障适度、保费低廉、保单通俗的涉农商业保险产品,提高“三农”综合保障水平。推动各地财政安排“三农”保险发展专项资金,发展农村信贷保险、农房保险、农业基础设施保险、农民养老健康保险等普惠型涉农保险业务。

  四、拓展保险服务功能,促进经济转型升级

  (九)优化保险资金投资环境。制定吸引保险资金投资苏州的优惠政策,建立多元化的保险资金投资增信机制,研究建立保险资金与地方重点项目对接平台,加大重大基础设施项目的宣传和推广,鼓励保险资金广泛参与地方金融改革、基础设施建设项目和不动产等领域投资。鼓励保险资金通过多种形式参与地方国有企业混合所有制改革,以及为科技型企业、小微企业、战略性新兴产业发展提供资金支持。

  (十)推动保险服务经济转型升级。支持保险业主动融入苏南国家自主创新示范区建设,为科技、文化产业和小微企业发展提供全方位保险服务。全面推广科技保险,开展涉及银行、证券、保险等多种金融工具的综合性科技金融创新,支持高新区深化“保险与科技结合”综合创新试点工作,完善科技保险扶持政策,支持设立科技保险专营机构,加快建设科技保险专业队伍,改善提升科技保险服务,巩固强化科技保险“苏州模式”。积极推进知识产权保险,化解企业知识产权风险,提高企业国际竞争力。深化保险业与其他金融业的合作,支持保险公司参与投资创业投资基金,大力发展贷款保证保险和信用保险,为小微企业融资提供增信服务。积极发展个人消费贷款保险,释放居民消费潜力。积极发展文化产业保险,鼓励设立文化产业保险业务专营机构,推广适合文化产业特点的保险产品,探索开展知识产权侵权险、演艺、会展、动漫游戏、出版物印刷发行和广播影视产品完工险和损失险等新兴保险业务。发挥保险对咨询、法律、会计、评估、审计等产业的辐射作用。

  (十一)加大保险业支持企业“走出去”的力度。鼓励保险业主动对接国家“一带一路”战略,加大对进出口、境外投资、对外工程承包和国际合作的承保支持。大力发展出口信用保险和海外投资险,发展国内贸易信用保险,简化审批程序,着力发挥出口信用保险促进外贸稳定增长和转型升级的作用。鼓励保险公司对重点行业和企业适当下调承保费率,进一步提高限额满足率,增强企业抢接订单和防范风险的能力。支持有资质的公司积极开展短期出口信用保险。积极承接上海自贸区和上海国际航运中心的溢出效应,加快发展航运保险。

  五、全面运用保险参与风险管理,完善社会治理体系

  (十二)强化保险在社会风险管理和防灾减损中的作用。发挥保险机构在风险管理方面的专业优势,鼓励保险机构加强风险管理资源投入,主动介入相关领域的风险管控工作,实现对承保单位风险的“事前预防”和“事中管理”,进一步提高各类风险事故的应急处理和理赔服务水平。在危化品、冶金以及存在职业危害、粉尘爆炸危险的重点生产领域探索开展安全生产强制责任保险试点,将高危企业的安全生产信息及时纳入地方征信平台,充分发挥保险机构在安全生产领域的第三方管理作用。

  (十三)发挥保险化解矛盾纠纷的作用。健全完善政府引导、市场运作、立法保障的发展模式,积极运用保险机制化解医疗服务、养老服务、食品卫生、交通事故处理等领域的各类纠纷。继续做好医疗责任保险深化扩面工作,试点推进医疗意外保险。全面开展养老机构综合责任保险、居家养老服务组织责任保险、残疾人托养服务机构综合责任保险,实现全市公办机构全覆盖。积极推进食品安全责任保险,实现全市大中小学校食堂、大中型餐饮企业全覆盖。做好电梯责任保险试点经验总结和推广工作。积极研究开展建筑质量责任保险。加快发展旅行社责任保险、校方安全责任保险、实习安全责任保险、产品责任保险以及医师、会计师等各类职业责任保险。完善保险参与交通事故快速处理机制,发挥道路交通事故救助基金作用,缓解城市交通运行和事故处理压力。

  (十四)完善保险在灾害事故防范救助中的作用。在继续做好自然灾害民生保险的基础上探索建立巨灾保险制度,逐步实行由保险替代各类企业风险保证金的制度,增强社会抵御风险能力,使保险成为社会灾害事故防范救助体系中的重要力量。加快发展环境污染责任保险,利用保险机制完善环境污染防控监测体系,加大环境保护力度。鼓励企业为职工购买意外伤害和医疗保险、雇主责任保险。鼓励发展社会治安综合治理相关领域的保险业务,服务“平安苏州”建设。

  六、完善保险市场体系,提升保险业发展水平

  (十五)加快推进保险公司总部建设。进一步提升东吴人寿的核心竞争能力,支持东吴人寿设立保险资产管理公司,支持东吴人寿集团化、现代化、跨区域发展。支持设立科技保险法人公司,加快推动保险与科技产业深度融合。支持苏州工业园区、昆山深化两岸产业合作试验区扩大保险业对新、对台开放合作,鼓励外资保险公司在苏州设立法人和分支机构。鼓励地方优质民营资本参股投资保险法人机构和保险中介法人机构。

  (十六)提升保险公司管理和服务水平。引导保险公司转变发展方式和服务模式,将发展保险业务与服务地方经济社会发展有机结合,鼓励保险公司提供健康管理、财富咨询、风险识别、防灾减损等方面的增值服务,不断提高保险服务水平。丰富保险服务机构业态,鼓励保险公司设立研发机构、服务中心、数据中心等功能性机构,对于符合区域金融中心建设目标和招商引资政策的机构给予奖励,引导高层次保险机构向高新产业园区、高端CBD区和金融功能区集聚。积极发展农村保险服务网点,推动基层协保组织建设。

  (十七)加强保险专业人才队伍建设健全完善保险从业人员激励考核机制,大力引进风险管理、保险精算、核保与理赔等专业保险人才,探索建立保险从业人员长效教育机制和分级培训机制,加快培育一批具有专业优势、创新能力强的保险人才队伍,逐步形成涵盖研究开发、资金运用、风险管理、信息技术、法律事务、反欺诈等专业领域的保险人才体系。加强保险从业人员诚信教育,建立完善失信惩戒机制,建立保险业与相关行业和部门信用信息共享机制,培育保险诚信文化。

  (十八)不断提高保险业信息化水平。加快建立现代化、高效率的保险信息化体系,拓宽云计算、大数据等电子信息技术在保险行业的应用领域,加快推进和完善“智慧保险”等综合保险信息平台建设,探索保险与公安、民政、人社、科技、气象等部门的信息平台对接,推进跨行业信息共享,提升保险行业的综合信息化水平和信息技术服务能力。

  (十九)广泛开展保险宣传教育和文化建设。推进保险知识进学校、进社区、进农村、进机关、进企业、进党校,把现代保险知识纳入各级行政学院的常规学习培训内容,鼓励中小学校举办保险知识讲座,鼓励广播电视、平面媒体及互联网等开办专门的保险频道或节目栏目,在全社会形成学保险、懂保险、用保险的氛围。深入贯彻落实保险行业核心价值理念,积极开展保险文化建设,树立苏州保险文化品牌,发挥保险文化的导向作用和激励作用,激发保险机构和从业人员的创新活力,增强苏州现代保险服务业的“软实力”。

  七、加强和改进保险监管,防范化解风险

  (二十)推进监管能力现代化。提高保险监管行政许可审批效率,加大对创新类、服务民生类保险分支机构的支持力度。积极推进监管信息化建设。加强监管干部培训工作,强化监管干部能力建设,提升监管干部综合素质。进一步发挥保险行业协会和保险学会的作用,完善保险业自律体系,强化基层保险市场自治自律水平。

  (二十一)加强保险消费者合法权益保护。完善保险消费纠纷多元化解决机制,健全保险纠纷诉讼、仲裁与调解对接机制。公安、司法、工商、物价、金融办、人民银行、银监和保监等部门要加强协调沟通,形成监管合力,着力解决保险销售误导和理赔难问题。

  (二十二)守住不发生系统性区域性金融风险的底线。加强保险业全面风险管理,建立健全风险监测预警机制,健全完善行业风险应急管理机制。强化责任追究,加大对违法违规行为的处罚力度。将保险纳入全市信用体系建设,建立失信信息共享机制,搭建违法失信共享平台。完善保险监管与地方政府以及公安、司法、新闻宣传等部门的合作机制,健全金融监管协调机制,防范风险跨行业、跨区域传递,严厉打击保险诈骗和侵占、挪用保险资金、非法保险交易等违法活动。界定政府与企业边界,规范政府购买保险服务行为。

  八、强化基础保障,营造良好的现代保险服务业发展环境

  (二十三)推进保险地方立法工作。率先在关系国计民生和经济发展迫切需要的重点领域开展保险立法研究和论证工作,对于必要性和可行性兼具的项目列入立法计划,逐步启动保险地方立法试点并适时推广,发挥立法的引领和推动作用,全面促进和保障保险业加快发展。

  (二十四)加大政策保障力度。建立保险改革发展联席会议制度,分管市长为召集人,定期通报工作落实情况,研究全局性、跨部门等事项和问题,办公室设在市金融办。鼓励各地、各部门加大政府购买商业保险服务力度,在公共服务领域广泛运用保险机制开展管理服务创新。完善财税支持政策,逐步构建市县联动的补贴机制,加强对地方特色农业投保险种的保费补贴支持,建立对涉及民生保障、符合经济转型升级相关险种的保费补贴机制,探索在重要领域、重点行业保险风险设立保险超赔补偿基金和风险共担机制,落实健康保险、农业保险、养老保险、补充医疗保险有关税收政策。各级人民政府要在符合土地利用总体规划前提下,在年度用地计划中统筹考虑保险投资养老产业、健康服务业的需要,优先保障土地供应。

  各地、各部门要切实加大对保险工作的重视和支持力度,把发展现代保险服务业放在经济社会工作整体布局中统筹考虑,加强沟通协调,形成工作合力,制定和落实相关政策措施,为我市保险业改革发展创造良好环境。通过全市上下共同努力,推动我市保险业发展迈上新台阶。

  附件:重点任务职责分工表

  附件

  重点任务职责分工表

  

序号

  工作任务

牵头单位

配合单位

1

 推动个人税收递延型养老保险试点

苏州工业园区管委会

市金融办、苏州保监分局

2

  支持保险机构拓展企业年金、职业年金等业务

 市人社局

市国税局、苏州地税局、市财政局、苏州保监分局

3

  支持符合条件的保险机构投资养老服务产业

 市发改委

市人社局、市民政局、苏州保监分局

4

  支持保险机构参与健康服务业产业链整合

 市发改委

市卫计委、苏州保监分局

5

  完善大病保险制度,鼓励参保职工使用医疗保险个人账户余额购买商业健康保险

市人社局

  市财政局、市卫计委、市民政局、苏州保监分局

6

  在民政工作领域引入保险机制,大力发展老年人及社会弱势群体保险和养老机构保险

 市民政局

苏州保监分局、市财政局

7

  推动老年人长期护理保险试点

 市民政局

  苏州保监分局、市财政局、市人社局、市卫计委

8

  大力发展“三农”保险,创新强农惠农富农方式

 市财政局

  市金融办、市农委、苏州保监分局、市气象局、市物价局

9

  制定保险资金投资优惠政策,研究建立保险资金与地方重点项目对接平台,鼓励保险资金广泛参与地方金融改革和重大项目建设

 市金融办

  市财政局、市发改委、市科技局、苏州保监分局

10

  深化“保险与科技结合”综合创新试点工作,大力发展科技保险和知识产权保险

 苏州高新区管委会

市科技局、市金融办、苏州保监分局、市知识产权局

11

  支持保险公司参与创业投资基金,大力发展贷款保证保险和信用保险,积极发展个人消费贷款保险

 市金融办

  苏州保监分局、苏州银监分局

12

  积极发展文化产业保险

市文广新局

苏州保监分局、市财政局

13

  加大保险业支持企业“走出去”的力度

 市商务局

  市财政局、苏州保监分局

14

  利用保险健全安全生产保障和突发事件应急机制,在重点生产领域普及推广安全生产责任保险

 市安监局

  市金融办、苏州保监分局、市财政局

15

  加快发展环境污染责任保险

 市环保局

  市金融办、苏州保监分局

16

  做好医疗责任保险深化扩面工作,试点推行医疗意外保险

 市卫计委

市金融办、苏州保监分局

17

  在全市大中小学校食堂和大中型餐饮企业推广食品安全责任保险

市食药监局

  市教育局、苏州保监分局

18

  做好电梯责任保险试点经验总结和深化扩面工作

 市质监局

 苏州保监分局

19

  开展自然灾害民生保险,探索建立巨灾保险制度

 市民政局

  苏州保监分局、市财政局、市气象局、市金融办

20

  发展与社会治安综合治理相关领域的保险业务

 市综治办

  市公安局、苏州保监分局

21

  加快推进保险公司总部建设,提升保险公司管理、服务水平,加强保险专业人才队伍建设,提高保险业信息化水平

  苏州保监分局

  市金融办、市财政局

22

  建立保险业与相关行业和部门信息共享机制

  苏州保监分局

 市经信委、市工商局、市公安局

23

  加强保险宣传,在机关、企业、学校和城乡社区普及保险知识

  苏州保监分局

市委宣传部、市教育局、市金融办

24

 鼓励中小学校举办保险知识讲座

 市教育局

 苏州保监分局

25

  推进保险地方立法工作

市金融办

  市法制办、苏州保监分局

26

  完善保险业相关财政补贴政策

 市财政局

  市金融办、苏州保监分局

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